]]>
 

Финуспех

Форум Компаньон

]]>
]]>
]]>

Регистрация небанковских кредитных организаций. Открытие НКО.

  Небанковская кредитная организация (НКО) — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, устанавливаемые.Центробанком. Ее определение дается в ФЗ № 395 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»

  Специалисты юридической фирмы «Компаньон» окажут помощь в регистрации небанковской кредитной организации любой категории, открытии небанковской кредитной организации любой формы. В кратчайшие сроки подготовят весь пакет документов для регистрации НКО.

Вы приняли решение открыть НКО?

По всем вопросам звоните по нашему телефону в Москве:

+7 (495) 125-22-18

  Мы поможем провести регистрацию, следующих небанковских кредитных организаций, определенных на сегодняшний день Банком России

1. Расчетная небанковская кредитная организация:

Основные операции, осуществляемые расчётной НКО:

• открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
• осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
• инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
• купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
•  осуществление переводов денежных средств  без открытия банковских счетов, в том числе, электронных денежных средств,(за исключением почтовых переводов);
• деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
• сделки, перечисленные в части 3 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Расчетная небанковская кредитная организация не имеет права:

•  на привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
• на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
• на осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам;
• на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
• на выдачу банковских гарантий

Целью создания расчетной кредитной организации является обеспечение безрисковой системы переводов и расчетов. Говоря другими словами, по факту  расчетная НКО – это тот же банк, но без права привлекать вклады и выдавать кредиты, с ограниченными Центральным банком рисками.

Минимальный уставный капитал расчетной НКО:

90 млн. рублей – в случае получения лицензии предусматривающей право на осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

18 млн. рублей – в случае если НКО не ходатайствует о получении указанной выше лицензии.

2. Платежная небанковская кредитная организация (НКО, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций).

Основные операции:

открытие и ведение банковских счетов юридических лиц (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов);
• осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов);
• инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц (только в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов);
• осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

  Платежная НКО по сравнению с Расчетной имеет более узкий круг позволенных ей операций.

Основная цель создания Платежной небанковской кредитной организции может быть – выполнение функций оператора по переводу денежных средств, а также расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, являющихся банковскими платежными агентами. Платежная НКО должна обеспечивать безрисковую систему переводов денежных средств без открытия банковских счетов, прежде всего в рамках организации мгновенных, электронных, мобильных и т.п. платежей.

Минимальный размер уставного капитала такой категории НКО - 18 млн. рублей.

3. Кредитно-депозитная небанковская кредитная организация

  Название данных НКО говорит само за себя: они имеют право на осуществление определенных кредитно-депозитных операций, но не осуществляют расчетные операции.

Основные операции кредитно-депозитной НКО:

• привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок);
• размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;
• купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме: исключительно от своего имени и за свой счет;
• выдача банковских гарантий.

Кредитно-депозитная НКО не вправе осуществлять:

• привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и юридических лиц во вклады до востребования;
• открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
• осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
• инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
•  куплю-продажу иностранной валюты в наличной форме;
• привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
• осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;
• НДКО не разрешается открывать филиалы и создавать дочерние организации за рубежом.

Минимальный размер уставного капитала  - 18 млн. рублей.



]]>
 
]]>